Buy and Hold Strategie-Die wohl langweiligste, aber zugleich effektivste Aktienstrategie der Welt

„Investiere auf lange Sicht. Werde nicht zu gierig und habe nicht zu viel Angst.“

– Shelby Davis

Die Börse kann mit ihrer Vielzahl an Strategien, Techniken und Theorien überwältigend wirken. Es gibt Trendfolge-Strategien, Dividenden-Strategien, Value-Investing und zahlreiche andere Ansätze, die alle versprechen, den Schlüssel zum erfolgreichen Investieren zu bieten. Doch inmitten all dieser komplexen Strategien gibt es eine, die oft als die langweiligste, aber auch eine der effektivsten betrachtet wird: die Buy-and-Hold-Strategie.

Die Buy-and-Hold-Strategie ist denkbar einfach: Anleger kaufen Aktien oder besser noch Aktien-ETFs und halten sie langfristig. Es geht nicht darum, ständig zu handeln, Nachrichten zu verfolgen oder Kursbewegungen auf kurze Sicht zu analysieren. Stattdessen nimmt man auf eine langfristige Perspektive ein und vertraut darauf, dass der Markt langfristig wächst und mit ihnen das Anlageportfolio.

So einfach das aber klingen mag, so schwertun sich Anleger diese Strategie in der Praxis umzusetzen. Gründe dafür sind oft die eigenen Emotionen, die einem irgendwann zur Falle werden. Denn bei der Buy-and-Hold-Strategie reden wir nicht über ein, zwei Jahre Geldanlage, sondern letztendlich ein Leben lang zu investieren und das Leben, als auch die Kapitalmärkte verlaufen nicht immer so wie wir uns das wünschen.

Da wir bei der Honorarfinanz ausschließlich dieser Strategie unseren Anlegern empfehlen und diese auch mit ihnen nachweislich erfolgreich praktizieren, möchte ich mich in diesem Beitrag mal wieder dieser Strategie widmen.

Häufige Fragen

Wenn Sie mehr wissen möchten, lade ich Sie ein, den Beitrag weiterzulesen. Bei spezifischen Fragen rund um das Thema Geldanlage stehe ich Ihnen gerne zur Verfügung.

Wie funktioniert die Buy-and-Hold-Strategie?

Im folgenden Video erklärt uns Prof. Heri von der Universität Basel, wie Anleger die Buy-and-Hold-Strategie umsetzen können und worauf es dabei ankommt. Macht diese Strategie mit Einzelaktien oder eher mit Indexfonds Sinn?

Buy and Hold oft langweilig!?

Die Buy-and-Hold-Strategie wird dabei oft als langweilig empfunden, weil sie jede Menge Geduld erfordert. Anleger müssen bereit sein, ihre Investitionen über Jahre, wenn nicht sogar Jahrzehnte, zu halten, ohne ständig auf die Kurse zu achten. Für viele Investoren, die nach schnellen Gewinnen suchen, kann diese Geduld und Langfristigkeit langweilig und ermüdend erscheinen.

Die Wirksamkeit der Buy-and-Hold-Strategie lässt sich trotz ihrer scheinbaren Einfachheit auf eine Reihe von entscheidenden Faktoren zurückführen. Zu ihnen gehören Langfristigkeit, Kostenreduktion und Neutralität.

Doch leider verfallen Anleger auf ihrer Zeitreise immer wieder ihren Emotionen und verlassen den Buy-and-Hold Ansatz schneller als ihnen lieb ist. Gerade in unruhigen Marktphasen, in denen sich die Nachrichten überschlagen, fällt es vielen Anlegern schwer diszipliniert und ruhig weiter zu investieren. Doch gerade das Nichtstun ist der Schlüssel zum Erfolg und im Ergebnis nur mit einem Investor-Coach wie uns an der Seite für die meisten Anleger realisierbar.

Aktienstrategie: Die langfristige Perspektive im Blick behalten

Der Schlüssel zur Effektivität dieser Anlagestrategie liegt in ihrer langfristigen Ausrichtung. Sie beruht auf dem Prinzip, dass der Aktienmarkt über einen längeren Zeitraum tendenziell wächst, selbst wenn es kurzfristige Schwankungen gibt.

Historisch gesehen haben die Märkte eine positive Gesamtrendite erzielt, was bedeutet, dass Geduld und das konsequente Halten von Aktien über Jahre oder sogar Jahrzehnte hinweg oft belohnt werden. Der MSCI-World Index kommt beispielsweise seit dem Jahr 1970 auf eine durchschnittliche jährliche Performance von über 8 %, was beeindruckend ist.

Um diese Rendite aber im Mittel zu erzielen, muss man als Anleger über die täglichen Bedenken hinausblicken. Sich ständig über die Wirtschaftslage, die täglichen Nachrichten, die Meinungen anderer zu beschäftigen, ist dabei mehr als schädlich und zum Scheitern verurteilt.

Transaktions- und Opportunitätskosten minimieren

Ein weiterer Vorteil der Buy-and-Hold-Strategie besteht darin, dass sie mit geringeren Handelskosten verbunden ist. Wer weniger handelt, muss am Ende auch weniger Transaktionsgebühren und Steuern abführen, was wiederum die Gesamtrendite steigern kann.

ETFs haben sich hier als eine brillante Möglichkeit entpuppt, mit der man kostengünstig und großflächig in Aktien bzw. Aktienmärkte investieren kann.

Nicht zu vergessen bleibt, dass auch die Zeit für Analysen kalkulatorisch angesetzt werden muss. Wer stundenlang zu Hause Aktienkurse studiert und Geschäftsberichte liest, sollte dafür auch mit einer Überrendite entlohnt werden. Eine passive Anlagestrategie, wie die Buy-and-Hold-Strategie, vermeidet diese Opportunitätskosten.

Eine gute Investition dagegen, auch wenn sie Geld kostet, ist die, sich einen unabhängigen Berater an die Seite zu nehmen. Dieser bewahrt den Anleger vor allen möglichen Fehlentscheidungen, die nachweislich im Schnitt 1,5 Prozent und mehr Rendite pro Jahr kosten.

Emotionale Stabilität

Die Buy-and-Hold-Strategie bietet aber auch einen gewissen Vorteil bezüglich der emotionalen Stabilität. Im Gegensatz zu aktiven Handelsstrategien, die ständige Aufmerksamkeit und schnelle Entscheidungen erfordern, erlaubt diese Methode Anlegern, sich weniger um die täglichen Kursschwankungen zu sorgen. Am Ende dürfte dies den emotionalen Stress deutlich reduzieren, der oft mit dem aktiven Handel verbunden ist. Außerdem ermöglicht es die Strategie, ruhiger und gelassener zu investieren.

Wer mehr über diese Art des Investierens, die Regeln des Kapitalmarktes und das Investieren mit ETF’s erfahren möchte, kann sich ab diesem Monat bei unseren Live Onlineseminaren in unserer Investment-Akademie informieren. Über den folgenden Link können Sie sich kostenfrei anmelden.

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Fazit zur langweiligsten Aktienstrategie der Welt

Die Buy-and-Hold-Strategie mag auf den ersten Blick langweilig erscheinen. Die Aktienstrategie hat sich jedoch als äußerst effektiv erwiesen, um langfristigen Wohlstand aufzubauen. Risiken gibt es natürlich auch hier.

Zudem sind eine sorgfältige Auswahl von Aktien bzw. Aktien-ETF‘s und eine regelmäßige Überprüfung des Portfolios auch hier notwendig. Aber: Wenn Anleger Geduld und eine langfristige Perspektive mitbringen, kann diese vermeintlich langweilige Strategie möglicherweise eine der besten sein, um die finanziellen Ziele vieler Anleger gelassener zu erreichen.

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